Você sabe como fazer a gestão financeira da empresa de forma inteligente?
Se ainda restam dúvidas, este artigo vai esclarecer a verdadeira importância da saúde financeira e os segredos de uma gestão eficiente.
Muito além de controlar o dinheiro que entra e sai, a administração das finanças tem um papel estratégico no crescimento dos negócios.
Afinal, a missão da empresa pode ser inspirar e ajudar os clientes, mas esse propósito não será atingido sem lucros e fluxo de caixa positivo.
E para controlar tantas variáveis, cálculos e projeções, você precisa das ferramentas certas e de uma boa dose de conhecimento.
Vamos começar pelo básico:
- O que é a gestão financeira da empresa
- Importância da gestão financeira empresarial
- Controle de gastos na gestão financeira
- Fluxo de caixa no controle financeiro
- ERP de gestão financeira.
Quer dominar as finanças empresariais? Então aprenda agora como lidar com o dinheiro do negócio de forma mais assertiva e produtiva.
O que é a gestão financeira da empresa
Gestão financeira da empresa é um conjunto de atividades administrativas que controlam os fluxos monetários da organização, com o objetivo de maximizar os lucros.
O responsável pela gestão financeira deve desempenhar atividades de planejamento, elaboração de orçamentos, tomada de decisão de investimentos e outras funções que envolvem os recursos da empresa.
Enquanto a administração financeira é focada no fluxo de caixa, que se resume às entradas e saídas de dinheiro, a contabilidade tem o papel de mensurar o desempenho da empresa.
Juntas, as atividades financeiras e contábeis formam o quadro da saúde financeira da empresa, possibilitando seu equilíbrio e crescimento no mercado.
Importância da gestão financeira empresarial
A importância da gestão financeira fica ainda mais evidente no cenário competitivo e complexo da economia atual.
Isso porque uma gestão eficiente das finanças é responsável pelo equilíbrio entre receitas e despesas, que determina a capacidade do negócio em se manter e gerar lucros.
Apesar da relevância das finanças, 25% das empresas brasileiras fecharam 2018 endividadas, somando um saldo devedor de R$ 124 bilhões.
Os dados são da pesquisa do Serasa Experian, publicada na revista Exame, que chama atenção para o problema da falta de organização financeira.
Além disso, o relatório Sobrevivência das Empresas no Brasil do Sebrae de 2016 mostra que uma das principais causas de mortalidade das empresas é a falta de acompanhamento das receitas e despesas em longo prazo.
Controle de gastos na gestão financeira
O controle de gastos é um ponto essencial da gestão financeira, pois a estratégia básica para obter lucro é vender mais e gastar menos.
Antes de colocar em prática o controle dos recursos, é preciso conhecer os diferentes tipos de gastos:
Investimentos
Os investimentos são gastos que envolvem aquisição de ativos e geração de rendimentos futuros para a empresa.
Cada tipo de investimento tem um tempo de retorno específico, por isso são divididos em ativos de curto, médio e longo prazo.
Despesas
As despesas são gastos que não estão diretamente relacionados à atividade produtiva da empresa, geralmente associados à parte administrativa.
Alguns exemplos de despesas fixas são custos com aluguel, energia e contas mensais em geral, enquanto as despesas variáveis podem ser comissões ou equipamentos.
Custos
Já os custos são gastos intrinsecamente ligados à produção e operações da empresa, que viabilizam as atividades comerciais.
Os principais custos fixos são salários, aluguéis de instalações e serviços de manutenção, ao passo que os custos variáveis são representados por matérias-primas e insumos.
Todos os gastos relatados devem ser contabilizados na gestão financeira da empresa, inclusive para embutir custos e despesas no preço final dos produtos e serviços.
Fluxo de caixa no controle financeiro da empresa
O fluxo de caixa é uma das ferramentas mais importantes para o controle financeiro da empresa, pois demonstra todas as entradas e saídas de dinheiro.
Muitas vezes, a falta de um controle do caixa é o primeiro passo para o atraso nas contas, a inadimplência, a tomada de um empréstimo e o caos financeiro.
O primeiro passo, portanto, é o rigor no registro.
Depois, vale a pena reforçar que o sucesso dessa área se baseia em planejamento, projeção e conexão total com os outros departamentos da empresa.
Afinal, para que a entrada de recursos seja maior do que a saída, é preciso mais do que boa vontade.
Além disso, o fluxo de caixa deve ser pensado em ciclos, e os saldos anteriores devem ser comparados para realizar previsões e traçar estratégias.
Isso porque as movimentações são poderosos instrumentos gerenciais, capazes de antecipar padrões e direcionar a tomada de decisão.
Algumas dicas para manter um fluxo de caixa adequado são:
- Mantenha processos e sistemas confiáveis para controlar suas finanças
- Registre rigorosamente cada movimentação financeira do negócio
- Construa um fluxo de caixa pragmático e atualize constantemente as informações
- Prepare o fluxo de caixa para imprevistos como atrasos de pagamento
- Elabore um controle financeiro estratégico para os momentos de alta e baixa rentabilidade
- Acompanhe o fechamento diário do caixa
- Em caso de atraso de pagamentos, priorize as contas que ameaçam as operações da empresa
- Controle as contas a pagar e a receber para prever a disponibilidade financeira.
Software de gestão financeira
Lidar com tantos números, porcentagens e dados na gestão financeira é praticamente impossível sem um software adequado para organizar as informações e processos.
Felizmente, os sistemas de informação têm evoluído continuamente e já oferecem pacotes completos de recursos para agilizar a administração das finanças.
Hoje, é possível automatizar a maioria das tarefas com um software personalizado, capaz de integrar todos os dados financeiros da empresa.
Ao adquirir um sistema ERP com gestão financeira, você amplia a visão do negócio, reduz custos e identifica possíveis gargalos que levam à perda de dinheiro.
Para isso, vale a pena investir em soluções completas como o ERP Sankhya, que possui um módulo de gestão financeira avançado.
Com o software, você tem controle total do fluxo de caixa, margem de contribuição, controle de inadimplência, ponto de equilíbrio e várias funcionalidades essenciais.
Além disso, o diferencial do ERP Sankhya é oferecer dados concretos para a tomada de decisão, com direito a inteligência artificial e ambiente colaborativo.
O resultado é um aumento de produtividade de 45%, aumento de 100% na efetividade das decisões e melhoria de todo o controle organizacional.
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Esse artigo foi originalmente desenvolvido pela equipe de redatores da Sankhya Gestão Empresarial onde você pode encontrar vários conteúdos educativos sobre gestão empresarial.